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어뉴이티에 관한 질문입니다.

질문
작성자
Mindset
작성일
2023-02-21 12:11
조회
19830
전체 4

  • 2023-02-21 12:22

    적고 나니 줄이 생기네요.. 왜 그럴까요...ㅠㅠ
    남편은 2012년 12월 28일에 십만불로 어뉴이티 오픈했는데 지금 10년 지난 후 $159,098.48 입니다. 남편 어카운트는 아직 Metlife에 그대로 있습니다. 저보다 더 보수적으로 해놓으신 거 같아요. 남편 것은 언제든지 변경 가능하다고 주식이 떨어질 때 연락하라고 하셨습니다.

    MetLife Aggregate Bond Index Portfolio40%
    MetLife Mid Cap Stock Index Portfolio9%
    MetLife MSCI EAFE Index Portfolio17%
    MetLife Russell 2000 Index Portfolio5%
    MetLife Stock Index Portfolio29%


  • 2023-02-21 12:24

    남편은 67년생 전 그보다 한살 적습니다.


  • 2023-02-21 15:03

    어뉴이티의 경우에는 옵션이 워낙 다양해서 제품명만 보고는 어떤 옵션이 가능할지 모르겠지만, 아마 돈을 빼는 옵션이 있더라도 feer같은게 꽤 높게 붙을 가능성이 매우 높습니다. 그냥 있는 annuity는 내버려두고 신규 자금을 원하시는대로 투자하시는게 가장 속편하지 않을까 싶습니다.


    • 2023-02-21 22:21

      아네 알겠습니다. 그럼 어뉴이티 어카운트는 그대로 두고 그 안에서 은퇴 전까지 aggresive하게 투자를 할 수 있는지 여쭤보겠습니다. 답변 감사합니다.


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정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.