공식적으로 Financial Planning, Investment Advice and Tax Services 사업을 시작합니다.
재테크 관련 글 Recommended List
제가 그동안 작성한 글 중 Recommended Readings로 한 눈에 찾아보기 쉽게 정리해봤습니다. 각 분야를 펼쳐서 글을 클릭하면 해당 페이지로 이동합니다. 제가 다른 사이트에 기재한 글로 이동될 수도 있습니다. 재정서비스 소개 재정설계 사업을…
Q&A: IRA는 일시불 투자와 매월 나눠서 투자 중 어느 쪽이 유리한가요?
내년에 IRA 불입을 어떻게 계획하면 좋을지 고민하고 있습니다…
2024년 HSA 결정장애를 돕기 위한 Checker
2024년 open enrollment 기간에 고민거리 – HSA할까요 말까요?
Roth IRA에서 원금을 뺄 경우 Form 8606 작성
“Roth IRA에 regular contribution을 하면 원금은 아무 때나 세금없이 페널티 없이 뺄 수 있다” 이 내용은 제가 여러 차례에 글이나 댓글로 언급을 하였습니다. 그러나 막상 원금을 빼야할 때 어떻게 처리해야하는지 실용적인 정보는…
HSA로 보험 Premium 지불 가능한 시나리오 4가지
HSA의 잘 알려진 장점 중 하나는 Medicare premium을 HSA에서 tax free로 지불할 수 있다는 점이다. 하지만 Medicare는 65세가 되어야 시작하기 때문에 은퇴를 준비하는 입장에서는 그다지 와닿지 않을 수도 있다. 사실 65세가 되지…
Target Date Fund살 때 꼭 Target Date INDEX Fund살 것
저는 개인적으로 Target Date Fund를 졸업(?)했다고 생각해서인지 여러 상품을 비교분석해보지 않았는데, 이번에 우연히 피델리티에서 아주 헷갈리기 쉬운 Target Date Fund (TDF) 두 종류가 있다는 걸 알게 되어서 간략하게나마 소개합니다. Target Date Fund란…