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재테크나 은퇴준비 혹은 세금질문 관련해서 여러 온라인 커뮤니티를 통해서 열심히 공부하는 분들이 많은 것을 새삼 느낍니다. 다양한 토픽들에 대해 오가는 질문과 답변을 보면서 전문성의 문제점은 둘 째 치더라도 중립적이지 못한…
재테크나 은퇴준비 혹은 세금질문 관련해서 여러 온라인 커뮤니티를 통해서 열심히 공부하는 분들이 많은 것을 새삼 느낍니다. 다양한 토픽들에 대해 오가는 질문과 답변을 보면서 전문성의 문제점은 둘 째 치더라도 중립적이지 못한…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.