2025년 여유자금은 어떻게 굴릴까요?
지난 몇년간 이자율 변동에 큰 변화들이 있었습니다. 2020년에는 시중금리가 0% 수준이었다가 작년까지 이자율이 급하게 올랐는데, 최근 반년 정도는 완만한 이자율의 하락세를 보이고 있습니다. 물론 여기서 말하는 이자율은 금융상품에 따라 많이…
소중한 새직장 401k: 빨리 달성하면 좋은 3단계 Milestone
새로운 직장을 시작하거나 이직을 하면 401k/403b 등의 직장은퇴플랜을 제공받는 경우가 비교적 흔합니다. 이러한 직장은퇴플랜의 장점은 소득세를 줄일 수 있다는 점과 더불어 월급이 통장에 스치기도 전에 저축이 진행되기 때문에 설정만 잘…
세금보고 진단 서비스 소개
본인이 터보택스등으로 작성했거나 회계사가 작성한 세금보고 내용에 대한 second-opinion이 필요하신 분들이 좀 많아져서 세금보고 진단 서비스를 소개해드립니다. 비용: 기본 진단 서비스 Fee: $300+ per tax year non-refundable 복잡한 상황이거나 multi-year일…
유튜브 및 인스타그램 시작: ‘오늘의 짧은 재테크 포인트’
며칠 전에는 3여년 만에 불쑥 단톡방 가입을 허용했는데 신청하신 분들이 120명 넘었습니다.* 이번에 단톡방 회원들을 위해서 1-2일 마다 짧은 재테크 정보를 공유하려고 했는데 아쉽게도 오픈채팅방에는 이런 기능이 잘 지원되지 않아서,…
은준위 단톡방 가입기간: 11/16 오후 9시 EST까지
벌써 은준위 단톡방 회원가입을 중단한지 3년 이상 되었는데, 이번에 한정적으로 다시 가입을 허용하기로 했습니다. 가입기간은 토요일 (11/16) 9 PM EST까지입니다. 만약에 가입을 원하시면 다음 링크를 활용하시기 바랍니다. 가입기간 마감했습니다. “단톡방을…
서비스 가능한 주 – 지도로 보기 (updated)
재정자문 및 세무 서비스에 대해 문의가 늘어나면서 제가 현재 커버하는 주 (state)에 대해서 한눈으로 보여드리면 좋을 것 같아서 지도형태로 보여 드립니다. 재정자문서비스는 미국 전역에서 가능합니다. (미국에 연이 있는 해외 고객도…
근황 및 백도어 점검 서비스
간만에 근황 업데이트 합니다. 재정설계 서비스를 런칭한 후 원래 계획은 광고도 좀 하려고 했는데, 의외로 수소문을 통해 문의가 많아서 제대로 된 광고를 하지도 못하고 일이 늘어나서 웹사이트 단장도 제대로 할…
다양한 IRA 실수 32 가지 (32 Common IRA Mistakes)
은퇴준비나 총체적 재성설계에 있어서 IRA관리는 (솔직히 그렇게 크지 않은) 일부분일 뿐입니다. 다양한 제도들을 봐도 그렇구요: 401k/403b/TSP, Pension, Social Security, HSA, 529, Taxable. RSU, Employer Options, ESPP 등등 IRA불입/관리 외에도 제대로…