IRA에서 인출할 때 세금을 제하고 인출할까요?
나이가 많을 수록 원천징수를 하는 것이 유용할 수 있습니다. 하지만 59.5세 미만이면 원천징수를 하면 절대 안됩니다. 천불미만의 세금부담일 경우에는, 소정의 이자를 위해 원천징수 안하는 것이 유리할 수 있습니다. 어떤 연령이든,…
I Bond 이자 세금면제 받기 (including 학자금 대출)
I Bond에서 대학비 관련 절세혜택 받는 방법은 크게 두가지 직접 대학비에 사용할 경우 tuition/fees에만 적용가능 529로 총액을 재입금할 경우 다양한 대학비에 활용가능 한동안 i Bond가 아주 핫한 저축수단이었는데 요즘은 시중금리도…
Roth IRA에서 원금을 뺄 경우 Form 8606 작성
“Roth IRA에 regular contribution을 하면 원금은 아무 때나 세금없이 페널티 없이 뺄 수 있다” 이 내용은 제가 여러 차례에 글이나 댓글로 언급을 하였습니다. 그러나 막상 원금을 빼야할 때 어떻게 처리해야하는지…
HSA로 보험 Premium 지불 가능한 시나리오 4가지
HSA의 잘 알려진 장점 중 하나는 Medicare premium을 HSA에서 tax free로 지불할 수 있다는 점이다. 하지만 Medicare는 65세가 되어야 시작하기 때문에 은퇴를 준비하는 입장에서는 그다지 와닿지 않을 수도 있다. 사실…