2024년 open enrollment 기간에 고민거리 – HSA할까요 말까요?
재정설계 서비스 분야
현재 제공하는 서비스 분야입니다. 밑의 각 분야를 확장해서 상세 서비스를 볼 수 있습니다. Financial Plan Comprehensive Financial Plan (with Investment Policy Statement) Comprehensive Financial Plan (without IPS) Budgeting and Basic Personal Finance…
재정설계 및 세무 서비스 FAQ
어떤 주요 서비스를 제공하나요? 재정설계 (Financial Planning): 통합적 재무상태파악과 은퇴준비를 위해 주요 항목마다 action item recommendation을 제공하는 통합적 재정플랜을 제공합니다. 건강검진과 비교했을 때 ‘종합정밀검진’과 비슷하게 생각해도 될 것 같습니다. (사회초년생 혹은 자산/소득…
Financial Advisor의 Fee구조 이해하기
본 글은 일반적으로 접할 수 있는 어드바이저의 다양한 fee의 구조를 설명하는 글입니다 재정플래너 비용과 관련해서 사용되는 용어가 매우 다양해서 고객 입장에서는 헷갈리기 쉽습니다. 기본적으로 fee-only, fee-based 등의 모호한 용어들로 일부러 교란작전을 펼친다는…
Roth IRA에서 원금을 뺄 경우 Form 8606 작성
“Roth IRA에 regular contribution을 하면 원금은 아무 때나 세금없이 페널티 없이 뺄 수 있다” 이 내용은 제가 여러 차례에 글이나 댓글로 언급을 하였습니다. 그러나 막상 원금을 빼야할 때 어떻게 처리해야하는지 실용적인 정보는…
HSA로 보험 Premium 지불 가능한 시나리오 4가지
HSA의 잘 알려진 장점 중 하나는 Medicare premium을 HSA에서 tax free로 지불할 수 있다는 점이다. 하지만 Medicare는 65세가 되어야 시작하기 때문에 은퇴를 준비하는 입장에서는 그다지 와닿지 않을 수도 있다. 사실 65세가 되지…
Target Date Fund살 때 꼭 Target Date INDEX Fund살 것
저는 개인적으로 Target Date Fund를 졸업(?)했다고 생각해서인지 여러 상품을 비교분석해보지 않았는데, 이번에 우연히 피델리티에서 아주 헷갈리기 쉬운 Target Date Fund (TDF) 두 종류가 있다는 걸 알게 되어서 간략하게나마 소개합니다. Target Date Fund란…