계속 매력점이 레벨업 하는 529 Plan (QTP)
몇년 전까지만 해도 529 플랜 (Qualified Tuition Program – QTP)은 무조건적으로 추천하기에는 좀 애매한 제도였습니다. 물론, 거주하는 state에서 불입시 세금혜택을 제공 받을 수 있다면 고민이 덜 되었겠지만, 특히 한인들이 많이…
몇년 전까지만 해도 529 플랜 (Qualified Tuition Program – QTP)은 무조건적으로 추천하기에는 좀 애매한 제도였습니다. 물론, 거주하는 state에서 불입시 세금혜택을 제공 받을 수 있다면 고민이 덜 되었겠지만, 특히 한인들이 많이…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.