Donor Advised Fund (DAF)로 절세하는 방법
소개/배경 동일한 지출을 어떻게 계획하고 실천하는가에 따라서 몇천불을 절약할 수 있으면 마다할 사람이 많지 않습니다. 마일과 포인트 모으는게 바로 이런 대표적 적용사례라고 할 수 있죠. 신용카드로 어짜피 할 지출을 카드…
소개/배경 동일한 지출을 어떻게 계획하고 실천하는가에 따라서 몇천불을 절약할 수 있으면 마다할 사람이 많지 않습니다. 마일과 포인트 모으는게 바로 이런 대표적 적용사례라고 할 수 있죠. 신용카드로 어짜피 할 지출을 카드…
대학비를 위한 저축 문제 때문에 한국인 부모들은 교육열 탓에 은근히 스트레스를 많이 느끼는데, 은준위에서 Roth IRA 및 529 전략을 통해 효율적인 저축 및 Expected Family Contribution (EFC)를 최소화할 수 있는…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.