Asset Allocation Template 공유
자산배분 (Asset Allocation)을 관리하려면 자신이 원하는 Allocation을 설정한 후에 현재 포트폴리오의 주식:채권 비율이 얼마나 되는지 관리해야한다. 그런데, 401k같은 경우는 계좌의 Stocks:Bonds비율을 한눈에 보여주고 Rebalance도 하게 해주는 기능이 있지만, IRA나 다른…
자산배분 (Asset Allocation)을 관리하려면 자신이 원하는 Allocation을 설정한 후에 현재 포트폴리오의 주식:채권 비율이 얼마나 되는지 관리해야한다. 그런데, 401k같은 경우는 계좌의 Stocks:Bonds비율을 한눈에 보여주고 Rebalance도 하게 해주는 기능이 있지만, IRA나 다른…
어제 뉴스 보니 이란이 미국군대기지를 향해 미사일을 발사 했던데, 커뮤니티 게시판에 이런 이야기를 하면서 주식시장이 빨간색을 예측하는 의견이 나왔습니다. 그걸 보고 한쪽에서는 이런 이야기 하면 “사람 죽어가는데 주식 이야기”한다는 댓글들…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.