SECURE Act 2.0 401k catch up 관련 두가지 정보
SECURE Act 2.0에 의해서 401k의 catch-up 조항이 크게 두가지로 바뀌었습니다. 첫번째는 50세 이후 부터 가능한 Catch-Up 금액이 Roth로 불입되어야 한다는 조항이고, 두번째는 60-63세는 한정적으로 일반 catch-up 보다 더 큰 일명…
SECURE Act 2.0에 의해서 401k의 catch-up 조항이 크게 두가지로 바뀌었습니다. 첫번째는 50세 이후 부터 가능한 Catch-Up 금액이 Roth로 불입되어야 한다는 조항이고, 두번째는 60-63세는 한정적으로 일반 catch-up 보다 더 큰 일명…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.