ETF vs MF의 Expense Ratio 이해하기 (중급)
몇년전에 작성한 MF vs ETF 글에 이어서 이 글에서는 ETF vs MF 비용구조 대해서 몇가지 내용을 정리해봅니다. 사실상 일반투자자 입장에서는 결과적으로는 거래시점과 방식에 대해서만 알고, expense ratio (ER)가 얼마인지만 잘…
Financial Planning Topic “Menu” 소개
과연 재정설계를 하면 어떤 토픽들을 다루게 되는지 궁금해하는 분들을 위해서 현재까지 고객들에게 제공한 각종 토픽 ‘메뉴판’을 첨부해드립니다. (그림을 click하시면 크게 확대해서 보실 수 있습니다.) 가끔 온라인 커뮤니티에 보면 재정자문 (financial…
OBBB Act: 만기 예정인 에너지 / EV 관련 세금 혜택
이번에 시행되는 OBBB Act에서는 energy effciency 및 EV credit들의 유효기간이 일제히 축소되었습니다. Tax Credit의 중단되는 시점이 조금씩 다르기 때문에 보기 쉽게 한 표로 정리해봤습니다. 여기서 모든 유효기간 만기일은 해당 날짜를…
계속 매력점이 레벨업 하는 529 Plan (QTP)
몇년 전까지만 해도 529 플랜 (Qualified Tuition Program – QTP)은 무조건적으로 추천하기에는 좀 애매한 제도였습니다. 물론, 거주하는 state에서 불입시 세금혜택을 제공 받을 수 있다면 고민이 덜 되었겠지만, 특히 한인들이 많이…
2025년 여유자금은 어떻게 굴릴까요?
지난 몇년간 이자율 변동에 큰 변화들이 있었습니다. 2020년에는 시중금리가 0% 수준이었다가 작년까지 이자율이 급하게 올랐는데, 최근 반년 정도는 완만한 이자율의 하락세를 보이고 있습니다. 물론 여기서 말하는 이자율은 금융상품에 따라 많이…
소중한 새직장 401k: 빨리 달성하면 좋은 3단계 Milestone
새로운 직장을 시작하거나 이직을 하면 401k/403b 등의 직장은퇴플랜을 제공받는 경우가 비교적 흔합니다. 이러한 직장은퇴플랜의 장점은 소득세를 줄일 수 있다는 점과 더불어 월급이 통장에 스치기도 전에 저축이 진행되기 때문에 설정만 잘…
세금보고 진단 서비스 소개
본인이 터보택스등으로 작성했거나 회계사가 작성한 세금보고 내용에 대한 second-opinion이 필요하신 분들이 좀 많아져서 세금보고 진단 서비스를 소개해드립니다. 비용: 기본 진단 서비스 Fee: $300+ per tax year non-refundable 복잡한 상황이거나 multi-year일…
유튜브 및 인스타그램 시작: ‘오늘의 짧은 재테크 포인트’
며칠 전에는 3여년 만에 불쑥 단톡방 가입을 허용했는데 신청하신 분들이 120명 넘었습니다.* 이번에 단톡방 회원들을 위해서 1-2일 마다 짧은 재테크 정보를 공유하려고 했는데 아쉽게도 오픈채팅방에는 이런 기능이 잘 지원되지 않아서,…