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어뉴이티에 관한 질문입니다.
질문
작성자
Mindset
작성일
2023-02-21 12:11
조회
19804
2015년도에 Metlife 보험하시는 장로님을 통해서 어뉴이티를 구입했습니다. 좋으신 분이라 그냥 알아서 해달라고 맡겼습니다. 몇년 지나고 Brighthouse라는 곳으로 회사가 바뀌어져있고 아래 상품으로 되어있습니다. 십만불을 맡겼고 지난주 기준 $160,911.75 입니다.
Index Linked Annuity Brighthouse Shield Level Selector® Annuity
6 Year Shield 15 Russell 2000 Index와 6 Year Shield 10 S&P 500 Index에 들어있고 Russell에 좀 더 많이 들어있습니다. 제가 재테크 책을 읽다보니 VTSAX를 많이 추천하던데요. 401K는 VTSAX로만 하다가 지금은 Index 500를 추가해서 VTSAX와 Index 500 두가지만 하고 있습니다. 이것이 제가 잘 모르는 주식 여러가지 하는 거보다 결과가 훨씬 나은 거 같습니다.
제가 알고싶은 것은 어뉴이티를 한번 시작하면 찾을 수가 없나요? 은행 이자보다 높으니 만족하고 있지만 그냥 제가 그돈을 찾아서 주식에 넣고 관리하는 것이 더 낫겠다 싶습니다. 저는 은퇴 전까지는 aggressice하게 하고 싶어서, VTSAX에만 넣고 싶습니다. 오래 되어서 서랜더 피는 없다고 합니다. 제가 작년에 이 문제로 전화드렸더니 플랜을 바꾸고 싶으면 올해 2월에 연락하라고 하셔서 며칠 후에 만나기로 했는데요, 조언 부탁드립니다.
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적고 나니 줄이 생기네요.. 왜 그럴까요...ㅠㅠ
남편은 2012년 12월 28일에 십만불로 어뉴이티 오픈했는데 지금 10년 지난 후 $159,098.48 입니다. 남편 어카운트는 아직 Metlife에 그대로 있습니다. 저보다 더 보수적으로 해놓으신 거 같아요. 남편 것은 언제든지 변경 가능하다고 주식이 떨어질 때 연락하라고 하셨습니다.
MetLife Aggregate Bond Index Portfolio40%
MetLife Mid Cap Stock Index Portfolio9%
MetLife MSCI EAFE Index Portfolio17%
MetLife Russell 2000 Index Portfolio5%
MetLife Stock Index Portfolio29%
남편은 67년생 전 그보다 한살 적습니다.
어뉴이티의 경우에는 옵션이 워낙 다양해서 제품명만 보고는 어떤 옵션이 가능할지 모르겠지만, 아마 돈을 빼는 옵션이 있더라도 feer같은게 꽤 높게 붙을 가능성이 매우 높습니다. 그냥 있는 annuity는 내버려두고 신규 자금을 원하시는대로 투자하시는게 가장 속편하지 않을까 싶습니다.
아네 알겠습니다. 그럼 어뉴이티 어카운트는 그대로 두고 그 안에서 은퇴 전까지 aggresive하게 투자를 할 수 있는지 여쭤보겠습니다. 답변 감사합니다.