재정자문 및 세무 서비스에 대해 문의가 늘어나면서 제가 현재 커버하는 주 (state)에 대해서 한눈으로 보여드리면 좋을 것 같아서 지도형태로 보여 드립니다.

재정자문서비스는 미국 전역에서 가능합니다. (미국에 연이 있는 해외 고객도 가능은 합니다.) 다만, Louisiana에 거주하는 분들 위해서는 state registration과정 때문에 신청확인 후 약 2-3주간의 delay가 필요하다는 점을 알려드립니다.

세무서비스의 경우 역시 미국 전역에 계신 분들에게 제공할 수 있습니다. 다만, 2023년에 오레곤 주가 예외적으로 Oregon State Tax보고를 위해서 추가적 등록/시험절차를 만들어서 당분간은 오레곤 주에 관련해 세무 서비스는 중단한 상황입니다. (연방세무나 재정자문 서비스에는 지장이 없습니다.)

참고로 Oregon거주하는 재정설계 고객도 현재 있는 상황입니다. 절세 planning도 당연히 해드리고 있구요. 다만 tax return preparation만 제공 안하고 있습니다.

By 도코

정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.