I Bond에서 대학비 관련 절세혜택 받는 방법은 크게 두가지 직접 대학비에 사용할 경우 tuition/fees에만 적용가능 529로 총액을 재입금할 경우 다양한 대학비에 활용가능 한동안 i Bond가 아주 핫한 저축수단이었는데 요즘은 시중금리도 5%를 육박해서…
Q&A: 백도어 하고 싶지만 원금 미만으로 손실난 IRA 어떻게 할지 고민입니다.
Q: “현재 40대 초반입니다. 앞으로 백도어 Roth IRA를 해야 하는데 원래 5만불이었던 traditional IRA에서 손실 때문에 3만불이 있어요. 이 IRA를 어떻게 처리하는게 현명할까요? 401k로 롤오버 할까요, 아니면 3만불에 대한 세금부담을 안고도 총액을…
Q&A: IRA는 일시불 투자와 매월 나눠서 투자 중 어느 쪽이 유리한가요?
내년에 IRA 불입을 어떻게 계획하면 좋을지 고민하고 있습니다…
2024년 HSA 결정장애를 돕기 위한 Checker
2024년 open enrollment 기간에 고민거리 – HSA할까요 말까요?
재정설계 서비스 분야
현재 제공하는 서비스 분야입니다. 밑의 각 분야를 확장해서 상세 서비스를 볼 수 있습니다. Financial Plan Comprehensive Financial Plan (with Investment Policy Statement) Comprehensive Financial Plan (without IPS) Budgeting and Basic Personal Finance…
재정설계 및 세무 서비스 FAQ
어떤 주요 서비스를 제공하나요? 재정설계 (Financial Planning): 통합적 재무상태파악과 은퇴준비를 위해 주요 항목마다 action item recommendation을 제공하는 통합적 재정플랜을 제공합니다. 건강검진과 비교했을 때 ‘종합정밀검진’과 비슷하게 생각해도 될 것 같습니다. (사회초년생 혹은 자산/소득…
Financial Advisor의 Fee구조 이해하기
본 글은 일반적으로 접할 수 있는 어드바이저의 다양한 fee의 구조를 설명하는 글입니다 재정플래너 비용과 관련해서 사용되는 용어가 매우 다양해서 고객 입장에서는 헷갈리기 쉽습니다. 기본적으로 fee-only, fee-based 등의 모호한 용어들로 일부러 교란작전을 펼친다는…