Q&A: 백도어 하고 싶지만 원금 미만으로 손실난 IRA 어떻게 할지 고민입니다.
Q: “현재 40대 초반입니다. 앞으로 백도어 Roth IRA를 해야 하는데 원래 5만불이었던 traditional IRA에서 손실 때문에 3만불이 있어요. 이 IRA를 어떻게 처리하는게 현명할까요? 401k로 롤오버 할까요, 아니면 3만불에 대한 세금부담을…
Rebalancing 방법: Periodic vs Rebalancing Bands
Asset Allocation (AA)을 정해놓는 것은 즉 자신의 자산 비율 (예: stock fund : bond fund)는 target allocation을 정해놓는다는 이야기입니다. 시간이 지나다 보면, 실제 비율이 target비율에서 계속 조금씩 deviate할텐데, rebalancing을 하기…
투자 포트폴리오 운영을 식사처럼 (간단 비유)
투자는 어디까지 개인선택 영역이지만, VOO, IVV, VTI, ITOT등의 index fund ETF 중심으로 시작하고, 가능하면 상대적으로 안전한 본드형 펀드도 추가해서 가져가면 좋다. 식사로 비유를 들자면 이 인덱스펀드 투자는 밥과 main dish로…