Q&A: 백도어 하고 싶지만 원금 미만으로 손실난 IRA 어떻게 할지 고민입니다.
Q: “현재 40대 초반입니다. 앞으로 백도어 Roth IRA를 해야 하는데 원래 5만불이었던 traditional IRA에서 손실 때문에 3만불이 있어요. 이 IRA를 어떻게 처리하는게 현명할까요? 401k로 롤오버 할까요, 아니면 3만불에 대한 세금부담을…
Pro-Rata Rule 계산하는 방법
Roth IRA 로 Conversion 시 Trad IRA 에 (SEP IRA, SIMPLE IRA 도 포함한!) 밸런스가 남아 있다면, deduction받은 부분을 계산해서 비율에 맞게 세금을 내야하는데, 계산 방법은 다음과 같다. 예를 들어…
인컴이 갑자기 많아졌을 경우 이미 불입한 Roth IRA는 어떻게?
Q: 예상치 않았던 보너스나 승진, 혹은 복권당첨(?) 등으로 소득이 갑자기 올라서 Roth IRA 불입할 수 있는 소득수준을 넘어버렸는데, 이미 올해 Roth IRA에 불입한 것을 어떻게 해야할까요? A: 이미 Roth IRA에로…