August 15, 2022

[401k -> IRA rollover 진행기] step 3: Vanguard Roth IRA-> Fidelity Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)

[멤버포럼을 닫으면서 정보글들을 옮겨둡니다. 정보글 쓰신 분들에게 감사의 마음을 전합니다!]  

[V]에서 신청하는 법이 있는진 모르겠는데, 저는 [F](받는 쪽 브로커리지) 상에서 Asset transfer 메뉴를 검색해서 들어간 뒤 시작하였습니다. 우선 해당 페이지를 찾아 들어가면 아래와 같은 화면이 나타납니다. (F사 기준 https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer 또는 https://www.fidelity.com/customer-service/transfer-assets )

시작버튼을 누르면, 이제 어느 회사인지 입력하고, 계좌 형태가 뭔지 입력하게 됩니다. 저는 Roth IRA이므로 이를 선택합니다.

다음으로 넘어가면, 기존의 계좌로 넘길지 아니면 새로운 계좌를 만들고 거기로 넘길지 정할수 있습니다. 저는 401k 계좌의 contribution tracking / withdraw하게 될 경우를 분리해서 대비하고자 새로 구좌를 개설하였습니다.

계좌 선택까지 마치고 나면, 어떤 방식으로 계좌를 옮길지가 나옵니다.

원하는 방식을 선택하고 (저는 첫번째 옵션) 다음을 누르면, 이제 마지막으로 statement를 올려주면 끝. 저는 401k -> IRA 한 직후에 바로 신청한거라서 statement대신 transaction을 우선 올렸는데, 어찌 처리되는지 지켜봐야 알 것 같습니다. 이렇게 하면 brokerage간 IRA transfer가 완료됩니다.

다음은, 마지막으로 settlement가 되는 순간, Rollover(traditional) IRA -> Roth IRA 를 처리하고, 그 과정을 공유해보도록 하겠습니다.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *