5/28/2024 부터 주식 등 T+1 Settlement 시행
주식이나 ETF를 매도할 때 바로 금액을 인출하지 못하고 며칠 기다려야 한다는 사실은 웬만한 투자자라면 어느정도 익숙할 것이다. 아주 예전에는 t+3로 거래되었다가 2017부터 주식이나 ETF등을 t+2 settlement로 시행하게 되었었는데, 이번 2024년…
Q&A: IRA는 일시불 투자와 매월 나눠서 투자 중 어느 쪽이 유리한가요?
내년에 IRA 불입을 어떻게 계획하면 좋을지 고민하고 있습니다...
Target Date Fund살 때 꼭 Target Date INDEX Fund살 것
저는 개인적으로 Target Date Fund를 졸업(?)했다고 생각해서인지 여러 상품을 비교분석해보지 않았는데, 이번에 우연히 피델리티에서 아주 헷갈리기 쉬운 Target Date Fund (TDF) 두 종류가 있다는 걸 알게 되어서 간략하게나마 소개합니다. Target…
MF to/from ETF 사고 팔 때 생각해야할 거래 순서
별 생각 없이 마음에 드는 뮤추얼 펀드나 ETF를 하나 두개 모으다 보면 언젠가는 Rebalance하거나 Consolidation하고 싶어지는 날이 올 가능성이 있다. 여기어 Rebalancing이란 하나의 자산을 조금 팔아 다른 자산을 사는 것을…
ETF 가격 결정 방법
Q: ETF의 매매 가격은 어떻게 결정되나요? 일반 주식처럼 seller/buyer의 가격으로 결정되나요? 1. 쉬운 답: 네, ETF는 일반주식처럼 seller/buyer이 부르는 값으로 정해집니다. 2. 학구적인(?) 답: ETF의 fair value는 실제 주식 홀딩의…
Expense Ratio vs Fees 차이는?
Mutual Fund나 ETF를 검토할 때 "fee"라는 개념과 "Expense Ratio"라는 개념이 자주 등장하는데, 주로 이 두개를 헷갈려하는 경우가 생각보다 흔합니다. FEES Fee의 경우, 주로 advisory fee 혹은 maintenance fee , account…
Rebalancing 방법: Periodic vs Rebalancing Bands
Asset Allocation (AA)을 정해놓는 것은 즉 자신의 자산 비율 (예: stock fund : bond fund)는 target allocation을 정해놓는다는 이야기입니다. 시간이 지나다 보면, 실제 비율이 target비율에서 계속 조금씩 deviate할텐데, rebalancing을 하기…
투자 포트폴리오 운영을 식사처럼 (간단 비유)
투자는 어디까지 개인선택 영역이지만, VOO, IVV, VTI, ITOT등의 index fund ETF 중심으로 시작하고, 가능하면 상대적으로 안전한 본드형 펀드도 추가해서 가져가면 좋다. 식사로 비유를 들자면 이 인덱스펀드 투자는 밥과 main dish로…