Financial Advisor의 Fee구조 이해하기
본 글은 일반적으로 접할 수 있는 어드바이저의 다양한 fee의 구조를 설명하는 글입니다 재정플래너 비용과 관련해서 사용되는 용어가 매우 다양해서 고객 입장에서는 헷갈리기 쉽습니다. 기본적으로 fee-only, fee-based 등의 모호한 용어들로 일부러…
재정설계 서비스 사업 시작
공식적으로 Financial Planning, Investment Advice and Tax Services 사업을 시작합니다.
Roth IRA에서 원금을 뺄 경우 Form 8606 작성
“Roth IRA에 regular contribution을 하면 원금은 아무 때나 세금없이 페널티 없이 뺄 수 있다” 이 내용은 제가 여러 차례에 글이나 댓글로 언급을 하였습니다. 그러나 막상 원금을 빼야할 때 어떻게 처리해야하는지…
HSA로 보험 Premium 지불 가능한 시나리오 4가지
HSA의 잘 알려진 장점 중 하나는 Medicare premium을 HSA에서 tax free로 지불할 수 있다는 점이다. 하지만 Medicare는 65세가 되어야 시작하기 때문에 은퇴를 준비하는 입장에서는 그다지 와닿지 않을 수도 있다. 사실…
Target Date Fund살 때 꼭 Target Date INDEX Fund살 것
저는 개인적으로 Target Date Fund를 졸업(?)했다고 생각해서인지 여러 상품을 비교분석해보지 않았는데, 이번에 우연히 피델리티에서 아주 헷갈리기 쉬운 Target Date Fund (TDF) 두 종류가 있다는 걸 알게 되어서 간략하게나마 소개합니다. Target…
워시세일 자체는 손해가 아닙니다
Wash Sale걸리면 세금보고 할 때 상당히 번거롭습니다. 하지만, 법규자체가 생각보다 나쁜 제도는 아닙니다. 기억하면 좋은게 wash sale 걸린다는 것은 새로 산 주식/펀드를 사면서 먼저 매도한 주식 lot의 loss가 disallow된다는 의미입니다.…
연말 Checklist 11가지
도코의 연말 Checklist 11가지 2020년도 며칠 밖에 안남았네요…. 올해는 그냥 빨리 넘어가면 좋겠다는 마음도 있지만, 올해가 끝나기 전에 혹시 재테크관련 점검해볼만한 몇가지를 공유해봅니다. 모든 내용이 해당되지 않을 수도 있겠지만, 한번…
[401k -> IRA rollover 진행기] step 3: Vanguard Roth IRA-> Fidelity Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)
에서 신청하는 법이 있는진 모르겠는데, 저는 (받는 쪽 브로커리지) 상에서 Asset transfer 메뉴를 검색해서 들어간 뒤 시작하였습니다. 우선 해당 페이지를 찾아 들어가면 아래와 같은 화면이 나타납니다. (F사 기준 https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer 또는…