재테크 관련 글 Recommended List
제가 그동안 작성한 글 중 Recommended Readings로 한 눈에 찾아보기 쉽게 정리해봤습니다. 각 분야를 펼쳐서 글을 클릭하면 해당 페이지로 이동합니다. 제가 다른 사이트에 기재한 글로 이동될 수도 있습니다. 재정서비스 소개…
I Bond 이자 세금면제 받기 (including 학자금 대출)
I Bond에서 대학비 관련 절세혜택 받는 방법은 크게 두가지 직접 대학비에 사용할 경우 tuition/fees에만 적용가능 529로 총액을 재입금할 경우 다양한 대학비에 활용가능 한동안 i Bond가 아주 핫한 저축수단이었는데 요즘은 시중금리도…
Q&A: IRA는 일시불 투자와 매월 나눠서 투자 중 어느 쪽이 유리한가요?
내년에 IRA 불입을 어떻게 계획하면 좋을지 고민하고 있습니다...
2024년 HSA 결정장애를 돕기 위한 Checker
2024년 open enrollment 기간에 고민거리 - HSA할까요 말까요?
Financial Advisor의 Fee구조 이해하기
본 글은 일반적으로 접할 수 있는 어드바이저의 다양한 fee의 구조를 설명하는 글입니다 재정플래너 비용과 관련해서 사용되는 용어가 매우 다양해서 고객 입장에서는 헷갈리기 쉽습니다. 기본적으로 fee-only, fee-based 등의 모호한 용어들로 일부러…
재정설계 서비스 사업 시작
공식적으로 Financial Planning, Investment Advice and Tax Services 사업을 시작합니다.
Roth IRA에서 원금을 뺄 경우 Form 8606 작성
“Roth IRA에 regular contribution을 하면 원금은 아무 때나 세금없이 페널티 없이 뺄 수 있다” 이 내용은 제가 여러 차례에 글이나 댓글로 언급을 하였습니다. 그러나 막상 원금을 빼야할 때 어떻게 처리해야하는지…