연말 Checklist 11가지
도코의 연말 Checklist 11가지 2020년도 며칠 밖에 안남았네요…. 올해는 그냥 빨리 넘어가면 좋겠다는 마음도 있지만, 올해가 끝나기 전에 혹시 재테크관련 점검해볼만한 몇가지를 공유해봅니다. 모든 내용이 해당되지 않을 수도 있겠지만, 한번…
[401k -> IRA rollover 진행기] step 3: Vanguard Roth IRA-> Fidelity Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)
에서 신청하는 법이 있는진 모르겠는데, 저는 (받는 쪽 브로커리지) 상에서 Asset transfer 메뉴를 검색해서 들어간 뒤 시작하였습니다. 우선 해당 페이지를 찾아 들어가면 아래와 같은 화면이 나타납니다. (F사 기준 https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer 또는…
[401k -> IRA rollover] step 2: Vanguard Rollover(Traditional) IRA-> Vanguard Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)
401k -> IRA 전환의 step 2 transaction이 settle 되는데 시간차가 있다 보니, step 2보다 step 3이 먼저 진행되었습니다만 2->3 과정은, 같은 계좌로 몰아넣을것만 아니면 독립적으로 처리하셔도 됩니다. 개인적으로는 애시당초 독립적으로…
대학비 매년 4천불까지 현금박치기가 유리 (ft. AOTC)
대학비를 위한 저축 문제 때문에 한국인 부모들은 교육열 탓에 은근히 스트레스를 많이 느끼는데, 은준위에서 Roth IRA 및 529 전략을 통해 효율적인 저축 및 Expected Family Contribution (EFC)를 최소화할 수 있는…
[401k -> IRA rollover 진행기] step 1: Vanguard Roth 401k -> Vanguard Roth IR (12/5/2020 by keepwarm)
여기에 글로는 처음으로 쓰는거 아닌가 싶은데, 드디어 회사 affiliation이 종료되어서, 올초부터 열심히 알아보았던 rollover를 진행하고 있습니다. (회사 정보가 그렇게까지 유의미하게 중요하지 않을것 같아서, 아래에는 전부 : 뱅가드, : 피델리티 로…
RMD에 관한 몇가지 내용
아직 정년은퇴하지 않은 입장에서는 몇번 들어봤지만 소셜연금처럼 까마득한 미래의 용어 중 하나가 바로 RMD입니다. A. RMD란 무엇인가? RMD는 Required Minimum Distribution의 약자인데, 일정한 나이를 지나면 정부에서 최소한 이만큼 (Required Minimum)을…
MF to/from ETF 사고 팔 때 생각해야할 거래 순서
별 생각 없이 마음에 드는 뮤추얼 펀드나 ETF를 하나 두개 모으다 보면 언젠가는 Rebalance하거나 Consolidation하고 싶어지는 날이 올 가능성이 있다. 여기어 Rebalancing이란 하나의 자산을 조금 팔아 다른 자산을 사는 것을…
HSA영수증 관리 ‘정석’
HSA안에서 투자수익이 tax free growth이기 때문에 장기간동안 빼지 않고 투자하면 할 수록 확률적으로는 더 돈이 빨리 불어난다. (캘리포니아 및 뉴저지 주민의 경우, 주세금 측면에서 좀 불리하지만 말이다.) 그런 의미에서 의료비를…