Target Date Fund살 때 꼭 Target Date INDEX Fund살 것
저는 개인적으로 Target Date Fund를 졸업(?)했다고 생각해서인지 여러 상품을 비교분석해보지 않았는데, 이번에 우연히 피델리티에서 아주 헷갈리기 쉬운 Target Date Fund (TDF) 두 종류가 있다는 걸 알게 되어서 간략하게나마 소개합니다. Target…
워시세일 자체는 손해가 아닙니다
Wash Sale걸리면 세금보고 할 때 상당히 번거롭습니다. 하지만, 법규자체가 생각보다 나쁜 제도는 아닙니다. 기억하면 좋은게 wash sale 걸린다는 것은 새로 산 주식/펀드를 사면서 먼저 매도한 주식 lot의 loss가 disallow된다는 의미입니다.…
연말 Checklist 11가지
도코의 연말 Checklist 11가지 2020년도 며칠 밖에 안남았네요…. 올해는 그냥 빨리 넘어가면 좋겠다는 마음도 있지만, 올해가 끝나기 전에 혹시 재테크관련 점검해볼만한 몇가지를 공유해봅니다. 모든 내용이 해당되지 않을 수도 있겠지만, 한번…
[401k -> IRA rollover 진행기] step 3: Vanguard Roth IRA-> Fidelity Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)
에서 신청하는 법이 있는진 모르겠는데, 저는 (받는 쪽 브로커리지) 상에서 Asset transfer 메뉴를 검색해서 들어간 뒤 시작하였습니다. 우선 해당 페이지를 찾아 들어가면 아래와 같은 화면이 나타납니다. (F사 기준 https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer 또는…
[401k -> IRA rollover] step 2: Vanguard Rollover(Traditional) IRA-> Vanguard Roth IRA (12/8/2020 by keepwarm)
401k -> IRA 전환의 step 2 transaction이 settle 되는데 시간차가 있다 보니, step 2보다 step 3이 먼저 진행되었습니다만 2->3 과정은, 같은 계좌로 몰아넣을것만 아니면 독립적으로 처리하셔도 됩니다. 개인적으로는 애시당초 독립적으로…
대학비 매년 4천불까지 현금박치기가 유리 (ft. AOTC)
대학비를 위한 저축 문제 때문에 한국인 부모들은 교육열 탓에 은근히 스트레스를 많이 느끼는데, 은준위에서 Roth IRA 및 529 전략을 통해 효율적인 저축 및 Expected Family Contribution (EFC)를 최소화할 수 있는…
[401k -> IRA rollover 진행기] step 1: Vanguard Roth 401k -> Vanguard Roth IR (12/5/2020 by keepwarm)
여기에 글로는 처음으로 쓰는거 아닌가 싶은데, 드디어 회사 affiliation이 종료되어서, 올초부터 열심히 알아보았던 rollover를 진행하고 있습니다. (회사 정보가 그렇게까지 유의미하게 중요하지 않을것 같아서, 아래에는 전부 : 뱅가드, : 피델리티 로…
RMD에 관한 몇가지 내용
아직 정년은퇴하지 않은 입장에서는 몇번 들어봤지만 소셜연금처럼 까마득한 미래의 용어 중 하나가 바로 RMD입니다. A. RMD란 무엇인가? RMD는 Required Minimum Distribution의 약자인데, 일정한 나이를 지나면 정부에서 최소한 이만큼 (Required Minimum)을…