짧고 반가운 소식 하나: 오랫동안 Form 1040를 Amend하려면 paper filing으로 했어야 하는데 얼마전 부터 1040-X Electronic Filing이 가능해졌다. https://www.irs.gov/newsroom/now-available-irs-form-1040-x-electronic-filing 1040를 e-filing했어야 1040-X도 e-filing가능하다는 내용이 보인다.
Trad IRA나 Roth IRA에 불입을 위해 소득수준을 고려할 때 'Modified adjusted gross income (MAGI)'라는 개념을 사용하는 것을 알 수 있습니다. MAGI를 어떻게 계산하는지 알기 위해서는 먼저 gross income과 adjusted gross…
올해 코비드 때문에 Economic Stimulus Payment 받은 사람들이 많은 가운데, 혹시 2020년 소득이 너무 높아서 Stimulus payment를 다시 토해야하지 않는가 문의하신 분을 위해 찾아드린 IRS 공식 발표 내용이다. https://www.irs.gov/newsroom/economic-impact-payment-information-center-reconciling-on-your-2020-tax-return 이…
Roth IRA관련해서 몇가지 세금보고를 위한 양식(form)들: 일반 Roth IRA: Traditional IRA와는 다르게 Roth IRA에다 regular contribution을 할 때 따로 기입하는 공간이 없다. 그러므로 가급적이면 spreadsheet를 따로 만들어서 관리하는게 좋은 것…
주립대나 정부혹은 nonprofit에 근무할 때 Optional Retirement Plan (ORP)라는 개념의 은퇴제도가 제공되는 경우가 있는데, 주로 401a 혹은 403b 형태입니다. (403b는 좀 많이 알려진 편.) 이런 분 중 가끔 고용의 조건으로…
Q: Roth IRA에 불입을 했는데 시장의 하락으로 불입한 원금보다 계좌잔액이 줄어들었을 경우가 생길 수 있습니다. 예를 들어, 6천불 불입했는데, 시장이 폭락해서 5천불로 총 금액이 줄었다고 가정했을 경우, 엎친데 덮쳐서 실제로…
가끔 은준위에서 나오는 질문 중 얼핏 들으면 나도 모르게 맞는 듯한 그럴싸한 의견들이 있다. 1. "Trad IRA"에서는 출금할 때 일반소득세율로 세금을 내야하고 일반 브로커리지에서 "Taxable" 투자를 하면 장기자본 소득과세(long term…
여러 단톡방에서 얘기가 나왔지만, 어쩌다보니 이런 시국에 운이 좋아 이번에 사회생활의 첫 발을 내딛을 수 있게 되었습니다. 다시한번 도코님과, 취업 준비방에서 저를 응원해주신 많은 분들께 무한한 감사 인사 드립니다. 물론…
정부에서 법적으로 규정하고 있는 업종은 정확히 말하면 ‘Investment Advisor’입니다. 이유는 사실 1940년에 투자자문을 규제하기 위해 입법을 할 때 어떤 투자상품이든지 보수를 받으면서 자문하려면 투자상품을 다룰 수 있는 허락을 받아야 됩니다. 보험회사원들이 스스로 Financial Advisor라고 할 수 있는 이유는 보험상품은 투자상품이 아니기 때문입니다. 하지만 어떤 주식, 채권 등의 수익성/위험도를 평가하거나 제안하기 위해서는 Investment Advisor 승인을 받아야 가능합니다.