HSA 회사 (HealthEquity) 기대치를 낮춥시다.(4/30/2020 – by 라이트닝)
일단 현재 제가 쓰는 HealthEquity에 관련된 내용이고 다른 곳은 괜찮을 수도 있으나 HealthEquity가 평이 비교적 좋은 곳이라고 들었습니다. 겉보기에는 message, chat, phone 등을 통해서 요청이 가능하고 답변도 빠른 편이라 좋아보입니다.그러나,…
Income/Filing Status별 IRA 전략
'나는 Roth IRA하는게 좋을까요, 아니면 Trad IRA하는게 좋을까요?''Backdoor Roth IRA를 하는게 낫다고 생각했는데, CPA가 Trad IRA세금 공제 된대요!''싱글인데 결혼하면 IRA에 어떻게 불입하면 좋을까요?' 흔히 접하는 질문들이다. Filing Status랑 Income의 상황이…
Asset allocation (different types of portfolio) websites (4/11/2020 by 와리가리)
Asset allocation is the implementation of an investment strategy that attempts to balance risk versus reward by adjusting the percentage of each asset in an investment portfolio according to the…
은퇴저축의 우선순위와 비상금 확보
요즘처럼 급격히 마비가 된 사회분위기에서 은퇴가 더 멀어진 것이 은준(은퇴준비)하는 입장에서 안타깝게 느껴진다. 하지만 더 심각하게는 직장이나 사업장의 어려움으로 인해 더 심한 타격을 우려하거나 실제로 겪고 있는 분들도 많은 것…
배당금의 실체
예전에 배당율 높은 주식들이 참 매력적으로 보였다. 주식이나 주식펀드를 갖고만 있으면 공짜돈이 생긴다는데 당연히 좋은 거 아니겠는가? 그리고 가끔 이런 질문도 받는다: '만약에 은퇴를 해서 돈을 빼기 시작하려면 펀드를 일부…
인컴이 높아서 Trad IRA Non-Deductible일 경우?
상황: 맞벌이의 경우 직장상황이 바뀌었는데, 세금보고 준비하다보니 Traditional IRA에 tax deduction을 더이상 못하게 된다고 합니다. 이럴 경우 어떻게 해야할까요? 2019의 경우 MAGI기준으로 $193k가 넘으면 Roth IRA에 불입도 안되고, Trad IRA…
기초: 저축의 우선순위
자주 사용하게 되는 우선순위 흐름입니다. NJ/CA거주: Pretax 401k match —> (비상금확보 + consumer debt없애기) —> Roth IRA Max —> Pretax 401k Max —> (Taxable and/or HSA/529) 다른 주 거주: Pretax…
65세 이후 standard deduction amount (4/2/2020 by 와리가리)
Standard deductionIn 2020, those limits grew to $12,400 for individuals and $24,800 for married filing jointly. However, those 65 and older get an extra $1,650 in 2020 if they are…